中金国瑞的“庞氏骗局”：集资20亿 超18亿未兑付

　　在资本市场上，从来不缺“爆雷”的案例，但是打着私募的幌子，以投资为名，行非法集资之实的却也并不多见，而中金国瑞就是这样干的。这场“庞氏骗局”集资额达21.55亿余元，最终有超过18亿元未兑付，1400名投资者被坑惨。

　　成立于2011年的中金国瑞(全称为：深圳市中金国瑞基金管理有限公司)，注册资本1亿元，实际控制人为秦鹏，2014年6月完成备案登记后，成为私募证券投资管理人。2019年5月22日，一向兑付及时的中金国瑞突然发布清算告知书，宣布不再兑付本金和利息，留下逾10亿的资金窟窿，一下子引发行业震动。

　　2020年7月9日，深圳市人民检察院发布了《秦鹏涉嫌集资诈骗罪，郑明明、尹杰、周凯然等九人涉嫌非法吸收公众存款罪被害人权利义务告知书》，犯罪嫌疑人秦鹏涉嫌集资诈骗罪，犯罪嫌疑人郑明明、尹杰、周凯然等9人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局移送深圳市人民检察院审查起诉。

　　据深圳市人民检察院发布的《告知书》显示，侦查机关认定，中金国瑞通过公开宣传，承诺收益回报、保本付息的方式，向不特定人群公开募集资金后，并未按约定将资金全部用于期货、证券交易，而是直接用作公司自有资金来根据实际需要调拨使用，大部分用于兑付到期投资人的本金和收益，其他部分用于期货、证券交易，公司运营支出、员工工资、佣金提成、秦鹏个人消费、对外投资、偿还公司历史债务，还有部分资金转移至境外做开办公司、做交易，导致大量投资款无法收回，逾期金额巨大。

　　目前，该公司发行的3支涉案基金募集金额为21.55亿余元，已付投资人金额3.13亿余元，未付投资人金额18.41亿余元，涉及投资人共1400人次。

　　深圳市人民检察院还表示，因本案被害人人数众多，根据有关规定，经本院联系，仍有部分被害人无法送达，现采取公告方式告知本案被害人的诉讼权利义务。

　　2020年2月7日，深圳市人民检察院对犯罪嫌疑人秦鹏以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕，对郑某明等9人以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。

　　据私募排排网信息显示，秦鹏曾就职于招商银行、银泰证券。中金国瑞基金旗下管理的基金产品涵盖股票型、混合型、量化型、FOF型、资产证券化等，不过，多只已经提前清算了，其中包括中金国瑞混合策略3号私募证券投资基金、中金国瑞股票策略量化私募基金1号。

　　该私募还在2019年4月28日在协会登记备案了中金国瑞策略一号私募证券投资基金。

　　2019年5月14日，秦鹏在内部会议上宣布产品清盘，不再募集资金以及正常兑付本金和收益。这在公司内部掀起轩然大波，因为有90%左右的员工都投资了自家公司的产品。

　　2019年5月22日清算告知书出来之后，大批投资者赶往位于大厦36楼的中金国瑞办公所在地了解情况，获知公司财务负责人周彩虹和风控部负责人项杰明已于4月先后离开，公司处于停业状态。投资者提供的系列材料表明，中金国瑞宣称出资20%作为劣后资金，保护投资人的本金安全，每年给予投资者10%~14%不等的固定收益，超额部分归基金公司所有。

　　深圳检察院发布的《告知书》显示，除秦鹏之外，还有郑明明、尹杰等高管员工，合计10人涉案，包括人事行政经理、财务主管、基金销售等均被起诉。